Conciliação bancária

A funcionalidade de Conciliação Bancária do Dot Transporter tem como objetivo comparar os lançamentos financeiros realizados no sistema com as movimentações reais do extrato bancário, garantindo o controle financeiro e evitando divergências.

Esse processo é feito por meio da importação de arquivos no formato .OFX, disponibilizados pelos bancos.

🛠️ 1. Pré-requisitos

Antes de iniciar o processo de conciliação, é essencial:

✅ Ter em mãos um arquivo .OFX

Esse é o arquivo padrão de extrato fornecido por bancos.

✅ Ter os cadastros de portador e banco corretamente configurados

Portador é a representação da conta bancária no sistema.

Caminho:

Menu Cadastro > Financeiro > Cadastro de Portador

• O tipo do portador deve ser Banco

• O campo Banco se torna obrigatório e deve ser corretamente vinculado

• O número da conta (campo <ACCTID> no arquivo OFX) e o código do banco (campo <BANKID>) devem estar iguais ao arquivo .OFX

Banco:

Menu Cadastro > Financeiro > Bancos

• A maior parte dos bancos nacionais já estão cadastrados

• É possível criar ou editar bancos manualmente, se necessário

📥 2. Acesso à Conciliação Bancária

Caminho:

Menu Financeiro > Movimento Financeiro > Conciliação Bancária

Na tela, você verá:

• Filtros superiores para busca por data, portador e status

• Campo para importação do arquivo .OFX

📊 4. Regras de Conciliação

Para que uma conciliação automática ocorra, os seguintes critérios devem coincidir entre os dois lados (arquivo e sistema):

• Data da movimentação

• Valor da transação

• Portador vinculado à conta bancária

Quando todos os critérios são atendidos, os lançamentos ficam destacados como “Conciliados”.

🖱️ 5. Ações Disponíveis no Monitor – Lado Esquerdo (Arquivo OFX)

Clique com o botão direito do mouse em uma linha do lado esquerdo para acessar:

1. Transferência de Portador

   • Para casos de movimentação entre contas (ex: transferência entre bancos)

2. Criar Movimentação

   • Permite lançar manualmente no sistema uma movimentação que está no extrato, mas não no sistema

3. Conciliação Bancária Automática

   • O sistema tenta conciliar automaticamente com base nos critérios de data, valor e portador

🖱️ 6. Ações no Monitor – Lado Direito (Sistema)

Clique com o botão direito do mouse em uma linha do lado direito para acessar:

1. Conciliação Bancária Manual

   • Permite selecionar o lançamento do sistema e o do arquivo manualmente, e confirmar a conciliação

2. Conciliação Bancária Automática

   • O sistema tenta vincular automaticamente os lançamentos válidos entre os dois lados

3. Remover Conciliação

   • Caso uma conciliação tenha sido feita de forma incorreta, você pode desfazer a associação

📌 Boas Práticas

• Verifique os dados dos portadores antes de importar o OFX

• Utilize a opção de conciliação automática apenas após validar o conteúdo do extrato

• Para lançamentos que não constam no sistema, utilize a função Criar Movimentação

• Para casos de diferenças pequenas, ajuste os valores com base em taxas, centavos ou compensações conforme sua política contábil

✅ Conclusão

A conciliação bancária é uma etapa essencial para garantir o controle financeiro da sua empresa.

Utilizando corretamente o módulo de conciliação do Dot Transporter, você mantém seus dados organizados, evita divergências e assegura consistência entre os lançamentos internos e os dados reais do banco.

Em caso de dúvidas ou falhas no processo de importação, verifique o conteúdo do arquivo OFX e o cadastro do portador vinculado.